Người Mỹ đang mất hàng triệu đô la cho các kẻ lừa đảo khai thác sự phát triển nhanh chóng của các máy ATM crypto, với các công ty đứng sau những chiếc máy này thường kiếm lợi từ sự thiếu giám sát và bảo vệ người tiêu dùng. Các máy ATM crypto, được tìm thấy tại các cửa hàng tiện lợi, trạm xăng, và trung tâm mua sắm trên toàn quốc, cho phép bất kỳ ai nhanh chóng mua tiền điện tử như Bitcoin bằng tiền mặt. Sự thuận tiện và tính đơn giản rõ ràng của chúng đã khiến chúng trở thành mục tiêu hấp dẫn cho các kẻ lừa đảo, đặc biệt khi số lượng máy đã tăng vọt – từ chỉ hơn 4,000 vào đầu năm 2020 đến hơn 37,000 vào năm 2025.
Cách thức lừa đảo thông thường diễn ra như sau: Các kẻ lừa đảo giả mạo hỗ trợ kỹ thuật, quan chức chính phủ, hoặc mối quan hệ tình cảm thuyết phục nạn nhân, thường là người lớn tuổi, rút tiền mặt và gửi vào một máy ATM crypto. Nạn nhân được hướng dẫn từng bước cách gửi tiền điện tử vào ví của kẻ lừa đảo, với các giao dịch gần như không thể đảo ngược hoặc theo dõi sau khi hoàn tất. Năm ngoái, những tổn thất báo cáo tại Mỹ đạt gần 250 triệu đô la từ gần 11,000 khiếu nại – con số vẫn tiếp tục tăng.
Các kẻ lừa đảo thích các máy ATM crypto phần nào vì quy định không nhất quán, và nhiều nhà điều hành không tuân thủ các yêu cầu cơ bản về chống rửa tiền. Một số nhà điều hành ATM không đăng ký như yêu cầu, giữ giới hạn giao dịch cao, hoặc bỏ qua việc xác minh danh tính khách hàng, khiến máy của họ rất dễ bị lạm dụng. Những người khác kiếm lợi từ phí giao dịch cao, đôi khi lên đến 20%, thu thập doanh thu đáng kể bất kể cách mà máy của họ được sử dụng.
Mặc dù tổn thất đang gia tăng, sự giám sát vẫn còn lỏng lẻo. Trong khi các nhà lập pháp đã đề xuất các quy tắc nghiêm ngặt hơn yêu cầu đăng ký, cải thiện sự minh bạch, và bảo vệ người tiêu dùng như giới hạn giao dịch và hoàn tiền gian lận, tiến độ diễn ra chậm. Trong khi đó, các kẻ lừa đảo tiếp tục khai thác những người dễ bị tổn thương nhất, và các công ty cung cấp máy sẽ hưởng lợi từ mọi giao dịch – dù là hợp pháp hay lừa đảo.
Nếu bạn thấy một máy ATM crypto, hãy nhớ: những chiếc máy này hiếm khi, nếu có, liên quan đến các yêu cầu thanh toán hợp pháp từ các cơ quan chính phủ, công ty công nghệ, hoặc ngân hàng. Bất kỳ ai yêu cầu bạn khẩn cấp gửi tiền mặt vào một máy ATM crypto gần như chắc chắn đang cố lừa đảo bạn. Tăng cường nhận thức, cải cách quy định, và giáo dục người tiêu dùng tốt hơn là rất cần thiết để giúp giảm bớt những tổn thất này và giữ cho cả kẻ lừa đảo và những nhà điều hành đồng lõa phải chịu trách nhiệm.