Các cơ quan chức năng Tây Ban Nha đã phá hủy một trong những chương trình Ponzi liên quan đến tiền điện tử lớn nhất châu Âu, được trung tâm vào Câu Lạc Bộ Đầu Tư Madeira. Câu lạc bộ hứa hẹn cho các nhà đầu tư những khoản lợi suất hàng năm cao – lên đến 20% – bằng cách tiếp thị như một nhóm đầu tư tư nhân tinh hoa chuyên về tiền điện tử, tài sản xa xỉ, vàng, bất động sản và nghệ thuật số. Thực tế, không có khoản đầu tư nào được thực hiện; thay vào đó, các khoản tiền gửi mới đã tài trợ cho việc thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó.

Hoạt động này, do công dân Tây Ban Nha Álvaro Romillo, được biết đến trực tuyến với tên gọi „CryptoSpain“, đã lợi dụng tiếp thị hấp dẫn, sự xác nhận từ mạng xã hội, và sức hấp dẫn của „thu nhập thụ động được đảm bảo“ để dụ dỗ hơn 3.000 nạn nhân từ châu Âu và Mỹ Latinh. Kế hoạch cuối cùng đã chuyển hơn 260 triệu euro qua một mạng lưới các công ty vỏ và tài khoản ngân hàng ở châu Âu, châu Á và châu Mỹ.

Cơ quan thực thi pháp luật từ Tây Ban Nha, Europol, Hoa Kỳ, và một số khu vực pháp lý châu Á đã hợp tác trong một cuộc điều tra kéo dài một năm để truy dấu quỹ thông qua các ví tiền điện tử quốc tế và phát hiện một tài khoản ở Singapore nắm giữ 29 triệu euro tiền của nhà đầu tư. Mạng lưới tinh vi này đã cho phép nhóm của Romillo tránh bị phát hiện trong nhiều tháng, nổi bật lên những khó khăn trong việc chống lại lừa đảo xuyên biên giới trong ngành tài sản kỹ thuật số.

Vụ việc cũng đã phơi bày những khoảng trống trong quy định, khi các hoạt động gian lận tận dụng sự giám sát không đồng nhất giữa các quốc gia khác nhau. Các cơ quan giờ đây đang kêu gọi các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn, kiểm tra kỹ lưỡng hơn cho nhà đầu tư, và cải thiện nguồn thông tin cho cả nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức trong lĩnh vực tiền điện tử.

Romillo đã bị giam giữ không có bảo lãnh, đối mặt với các cáo buộc về lừa đảo, rửa tiền và âm mưu hình sự. Trong khi công tố viên làm việc để khôi phục các tài sản bị đánh cắp, những tác động từ Câu Lạc Bộ Đầu Tư Madeira cho thấy sự cần thiết quan trọng đối với các nền tảng đầu tư minh bạch, được điều chỉnh và việc giám sát chặt chẽ hơn các kế hoạch liên quan đến tiền điện tử.